🧾

Calculator TVA: Adaugă sau elimină TVA, 30 de cote | Cash Book

Introdu o sumă, alege dacă este preț net sau total brut și selectează o țară sau introdu o cotă. Cele trei valori afișate sunt netul, TVA-ul și totalul brut.

Net (fără TVA)

—

TVA

—

Brut (cu TVA)

—

Răspuns rapid

Un calculator de TVA funcționează în două moduri. În modul adăugare, înmulțește prețul net cu cota de TVA și adaugă rezultatul; de exemplu, 100 la 20 la sută înseamnă 20 TVA și 120 total brut. În modul eliminare, împarte suma brută la 1 plus cota; astfel, 120 la 20 la sută înseamnă 100 net și 20 TVA. Împărțirea nu este același lucru cu scăderea procentului: dacă scazi 20 la sută din 120 obții 96, ceea ce este greșit. Lista de țări conține doar cotele standard, verificate în septembrie 2026; cotele reduse există aproape peste tot.

Acest calculator rulează integral în browser: nimic din ce introduci nu este încărcat, stocat sau trimis undeva, și funcționează și offline. Efectuează cele două calcule de bază pentru taxa pe valoarea adăugată. Dacă ai un preț net, adaugă taxa pentru a vedea cât plătește clientul. Dacă ai o sumă brută de pe un bon sau extras, calculează invers pentru a vedea cât din total reprezintă taxa. Treizeci de cote standard sunt incluse în listă, iar orice cotă introdusă manual le suprascrie, fiind modul în care gestionezi cotele reduse.

Motivul pentru care există un instrument pentru calcule atât de simple este că una dintre operațiuni este contra-intuitivă. Adăugarea TVA este o înmulțire pe care majoritatea oamenilor o fac corect. Eliminarea este o împărțire, iar instinctul de a scădea procentul produce un rezultat care pare corect, dar este greșit, ceea ce contează pe parcursul unui an de facturi.

Cum se folosește

  1. Introdu suma pe care o ai în față: preț, linie de factură sau total de pe bon. Introdu-o exact cum apare. Nu o rotunji, deoarece rotunjirea finală este motivul pentru care ești aici.
  2. Specifică ce reprezintă numărul. Net înseamnă că TVA nu a fost aplicat încă. Brut înseamnă că suma include deja TVA. Această setare face diferența între cele două rezultate și este sursa celor mai multe erori.
  3. Alege o țară pentru a completa cota standard. Introducerea manuală a unei cote trece selectorul pe „Personalizat”. Folosește lista pentru cotele standard și câmpul de cotă pentru orice altceva.
  4. Simbolul monedei este decorativ. Schimbă doar eticheta celor trei valori. Nu există curs valutar, deci nu te aștepta la conversii.
  5. Citește rezultatele: netul, TVA-ul și totalul brut. În modul adăugare, netul este numărul introdus; în modul eliminare, brutul este cel introdus. Notița de sub rezultate confirmă cota aplicată.

Adăugarea TVA versus eliminarea acestuia

Cele două direcții nu sunt oglindite, iar această asimetrie este esența instrumentului.

Adăugarea TVA este simplă. Înmulțește prețul net cu cota pentru a obține taxa, apoi adun-o. Un preț net de 100 la 20 la sută înseamnă 100 înmulțit cu 0.20, deci 20 TVA și 120 brut. La 19 la sută, același net dă 19 și 119. Majoritatea oamenilor scurtează calculul înmulțind netul cu 1.20.

Eliminarea TVA este o împărțire. Suma brută conține deja taxa, deci reprezintă 120 la sută din net, nu 100. Pentru a reveni, împarte la 1.20. Un brut de 120 împărțit la 1.20 dă un net de 100, iar TVA-ul este restul de 20.

Greșeala comună: scăderea a 20 la sută din 120 dă 96 și un TVA de 24. Ambele sunt greșite. Eroarea este de 4 la un bon de 120, puțin peste 3 la sută, și merge mereu în aceeași direcție: scăderea procentului supraestimează taxa și subestimează netul.

De ce se întâmplă asta? Deoarece procentul este calculat la net, nu la brut. Cei 20 din exemplu reprezintă 20 la sută din netul de 100, dar doar 16.67 la sută din brutul de 120.

Cotele din listă

Fiecare cotă din selector este o cotă standard. Cota standard este cea implicită, aplicată consultanței, electronicelor, mobilierului, îmbrăcămintei și multor altor bunuri.

Lista acoperă cele 27 de state UE plus UK, Elveția și Norvegia. Ungaria are cea mai mare cotă (27 la sută), Luxemburg cea mai mică din UE (17 la sută), iar Elveția are 8.1 la sută. Cotele au fost verificate în septembrie 2026. Patru țări și-au schimbat cotele din 2024: Finlanda, Estonia, Slovacia și România.

Cotele reduse și zero există aproape peste tot, dar lista nu le conține. Alimentele, cărțile, medicamentele sau transportul au adesea cote reduse. Verifică întotdeauna cota oficială înainte de a factura.

Unde calculatorul nu mai este suficient

Calculul este simplu, dar regulile nu. Regulile pe categorii sunt detaliate și complexe. Dacă produsul tău nu are o cotă standard evidentă, consultă lista oficială de categorii.

Taxarea inversă: când o firmă dintr-un stat UE vinde servicii către o firmă înregistrată în alt stat, factura se emite de obicei fără TVA, cu mențiunea taxării inverse. Introducerea cotei clientului în acest calculator ar fi o greșeală.

Serviciile digitale către consumatori: se aplică cota din țara clientului. Schema „One Stop Shop” permite gestionarea acestora fără înregistrare în fiecare țară. Pragurile de înregistrare diferă și ele semnificativ.

Nimic din această pagină nu reprezintă consultanță fiscală. Pentru orice declarație, întreabă un contabil.

Patru totaluri, explicate

Un designer în Franța facturează 1.200. Modul Net, Franța, 20 la sută. TVA este 240, total 1.440.

Un furnizor german facturează 238. Modul Brut, Germania, 19 la sută. 238 împărțit la 1.19 dă un net de 200 și TVA de 38.

Bonuri mixte: un bon de 84.60, unde 40 sunt alimente (cotă zero) și 44.60 sunt produse cu 20 la sută TVA. Doar 44.60 trece prin calculator: 44.60 împărțit la 1.20 dă 37.17 net și 7.43 TVA. Totalul TVA este 7.43.

Alte instrumente

Calculatorul costului de abonament folosește aceleași cifre brute. Calculatorul de împărțire a notei de plată împarte totalul brut. Calculatorul orelor de muncă recalculează o achiziție în timp propriu. Validatorul IBAN verifică contul bancar, iar SEPA explică transferurile.

Urmărirea cheltuielilor cu TVA în Cash Book

Cash Book înregistrează suma brută, adică exact ce a ieșit din cont. Poți scana bonuri cu scanarea chitanțelor sau poți dicta cheltuiala cu înregistrarea vocală. Aplicația nu separă TVA-ul și nu depune declarații. Este un tracker de cheltuieli, nu un software de contabilitate.

Poți folosi etichete și categorii pentru a separa cheltuielile de afaceri de cele personale. Insights îți arată totalurile pe lună și pe etichetă. Dacă ai nevoie de TVA-ul unei achiziții, calculează-l aici și notează-l în câmpul de notițe al tranzacției.

Pentru a învăța cum să gestionezi bonurile, cum să scanezi chitanțe într-un tracker de cheltuieli, cum să urmărești cheltuielile pe iPhone și cum să urmărești abonamentele sunt ghiduri utile.

Descarcă Cash Book din App StoreGratuit pentru 7 zile. 19.99$ plată unică pe viață.

Întrebări frecvente

Cum elimin TVA dintr-un preț brut?

Împarte suma brută la 1 plus cota exprimată ca zecimală. La 20 la sută, împarți la 1.20; la 19 la sută, la 1.19; la 27 la sută, la 1.27. TVA-ul este diferența dintre suma brută și rezultatul obținut. Nu scădea procentul direct din brut: 20 la sută din 120 înseamnă 96, dar netul corect este 100.

Aceste cote de TVA sunt actualizate?

Cotele din listă sunt cele standard, verificate în septembrie 2026. Cotele se modifică; recent, Finlanda, Estonia, Slovacia și România și-au schimbat cotele standard după 2024. Înainte de a emite o factură, verifică valoarea pe site-urile Comisiei Europene, HMRC sau la autoritatea fiscală națională, toate fiind linkate la subsolul paginii.

Care este diferența dintre cota standard și cele reduse?

Cota standard se aplică implicit, dacă nu există o regulă specifică. Cotele reduse sunt mai mici și se aplică unor categorii precum alimente, cărți, medicamente, transport, hoteluri sau construcții. Unele bunuri au cotă zero (taxabile cu 0 la sută) sau sunt scutite. Acest calculator știe doar cota standard.

Funcționează pentru TVA-ul din UK după Brexit?

Da, pentru calcule. Cota standard în UK este 20 la sută, cea redusă 5 la sută, iar multe produse alimentare și haine pentru copii au cotă zero. Adăugarea sau eliminarea a 20 la sută funcționează la fel ca înainte. S-au schimbat regulile comerciale: bunurile între UK și UE sunt acum importuri/exporturi. Verifică ghidul HMRC pentru vânzări transfrontaliere.

De ce calculatorul afișează un TVA cu fracțiuni de cent?

Deoarece calculul exact rareori rezultă în două zecimale. Eliminarea a 20 la sută din 99.99 dă un net de 83.325, rotunjit la 83.33. Regulile de facturare stabilesc cum se rotunjește, de obicei la cel mai apropiat cent pe linie sau factură; o diferență de un cent este de obicei o convenție de rotunjire, nu o eroare.

Pot folosi calculatorul pentru o cotă redusă?

Da. Introdu cota direct în câmpul dedicat, iar selectorul de țară va trece pe „Personalizat”. Introdu 5 pentru cota redusă din UK, 13.5 pentru Irlanda, 7 pentru Germania sau 0 pentru bunuri cu cotă zero. Instrumentul nu poate ști dacă un produs se califică pentru o cotă redusă; verifică tabelele oficiale.

Ce este taxarea inversă și vânzarea transfrontalieră?

Pentru vânzări B2B în UE, taxarea inversă transferă obligația către cumpărător, deci factura nu conține TVA. Pentru servicii digitale către consumatori în UE, schema „One Stop Shop” permite aplicarea cotei din țara clientului. Acestea depășesc funcțiile unui calculator; consultă un contabil.

Trebuie să fiu înregistrat în scopuri de TVA pentru a-l colecta?

Da, iar pragurile diferă de la țară la țară. Pragul de înregistrare în UK este stabilit de HMRC; statele UE au propriile praguri, plus scheme pentru afaceri mici. Colectarea TVA fără înregistrare este o problemă. Aceasta este o informare generală, nu consultanță fiscală; un contabil este persoana potrivită.

Poate Cash Book să calculeze TVA-ul pentru cheltuielile mele?

Nu separă TVA-ul și nu depune declarații. Înregistrează suma plătită (brutul), extrasă din poză sau dictată. Dacă ai nevoie de TVA-ul unei achiziții, calculează-l aici și pune-l în câmpul de notițe al tranzacției. Pentru evidența cheltuielilor cu TVA inclus, Cash Book este ideal; pentru declarații fiscale, nu este un software de contabilitate.

Descarcă Cash Book din App StoreGratuit pentru 7 zile. 19.99$ plată unică pe viață.